Cómo la nueva reforma anti-lavado impacta al sector inmobiliario: lo que todo asesor debe saber

Una reforma amplia publicada el 16 de julio de 2025 alineó a México con los estándares internacionales anti-lavado de dinero bajo el marco del GAFI. El artículo del columnista de Centro Urbano describe cómo el sector inmobiliario ahora está en el foco regulatorio.

Cambios clave incluyen:

• Los desarrollos inmobiliarios para venta o renta se consideran “actividad vulnerable” cuando los recursos superan aprox. 8 025 UMAs (~$900,000 MXN).

• Las obligaciones pasan de ser lineamientos a ley: manuales de políticas internas, registro de personas que realizan actividades vulnerables, controles, auditorías.

• En lugar de una carga, es una oportunidad estratégica: alinearse con estándares globales posiciona a las empresas como creíbles y aptas para asociaciones internacionales.

  
  

Implicaciones para asesores inmobiliarios:

1. Conoce cuándo una operación genera obligación de reporte: si hay una operación para desarrollo, venta o renta por encima del umbral, tú participas como “actividad vulnerable”.

2. Actualiza tu caja de herramientas de cumplimiento: «conoce a tu cliente», evaluaciones de riesgo, registro de beneficiarios finales, conservación documental.

3. Usa esto como ventaja competitiva: «Opero con transparencia total y cumplo estándares globales» se convierte en un argumento de venta.

Buenrostro, F. (2025, 7 noviembre). Enfoque Inmobiliario de la nueva reforma en materia de lavado de dinero. Centro Urbano.